Ciri-Ciri Rekening Akan Diblokir Pemerintah, Waspadai Sebelum Saldo Mendadak Beku!

4. Rekening Tidur Mendadak Aktif dengan Transaksi Besar

Satu rekening sudah lama tidak digunakan, lalu tiba-tiba aktif kembali dan menerima dana dalam jumlah besar? Ini bisa memicu alarm sistem perbankan. Banyak pelaku kejahatan digital sengaja membeli rekening lama untuk mengelabui sistem, dan memakainya sebagai jalur pengalihan uang hasil kejahatan.

Kalau sistem mendeteksi anomali ini, rekening bisa langsung diblokir sebagai tindakan pencegahan.

5. Diblokir atas Permintaan Aparat Penegak Hukum

Polisi, KPK, Kejaksaan, dan lembaga penegak hukum lainnya punya kewenangan untuk meminta pemblokiran rekening jika terkait penyelidikan kasus hukum. Misalnya dalam kasus korupsi, penipuan, atau tindak pidana lainnya, rekening yang dianggap sebagai alat bukti bisa langsung dibekukan.