Ciri-Ciri Rekening Akan Diblokir Pemerintah, Waspadai Sebelum Saldo Mendadak Beku!

2. Rekening Terlibat Aliran Dana Ilegal

Dana hasil kejahatan seperti pencucian uang, narkoba, korupsi, penipuan online, atau judi ilegal bisa membuat rekening terblokir. Kalau rekeningmu digunakan bahkan tanpa kamu sadari untuk mengalirkan uang dari aktivitas ilegal, kamu bisa ikut terseret.

Beberapa kasus bahkan menunjukkan bahwa pemilik rekening tidak tahu kalau rekeningnya digunakan pelaku kejahatan. Itulah mengapa sangat penting menjaga keamanan akun dan tidak sembarangan menerima titipan dana dari orang lain.

3. Data Identitas Tidak Valid atau Ganda

Mendaftar rekening dengan data palsu, memakai KTP orang lain, atau menggunakan identitas berbeda untuk beberapa rekening bisa mengundang risiko serius. Pemerintah dan lembaga keuangan saat ini menerapkan prinsip Know Your Customer (KYC), di mana data nasabah harus valid dan terverifikasi.

Jika ditemukan perbedaan data yang mencurigakan, rekeningmu bisa diblokir dengan alasan pencegahan penipuan atau pemalsuan identitas. Jadi, pastikan seluruh data yang digunakan untuk membuka rekening benar-benar milikmu dan sesuai dokumen resmi.