Ciri-Ciri Rekening Akan Diblokir Pemerintah, Waspadai Sebelum Saldo Mendadak Beku!
4. Rekening Tidur Mendadak Aktif dengan Transaksi Besar
Satu rekening sudah lama tidak digunakan, lalu tiba-tiba aktif kembali dan menerima dana dalam jumlah besar? Ini bisa memicu alarm sistem perbankan. Banyak pelaku kejahatan digital sengaja membeli rekening lama untuk mengelabui sistem, dan memakainya sebagai jalur pengalihan uang hasil kejahatan.
Kalau sistem mendeteksi anomali ini, rekening bisa langsung diblokir sebagai tindakan pencegahan.
5. Diblokir atas Permintaan Aparat Penegak Hukum
Polisi, KPK, Kejaksaan, dan lembaga penegak hukum lainnya punya kewenangan untuk meminta pemblokiran rekening jika terkait penyelidikan kasus hukum. Misalnya dalam kasus korupsi, penipuan, atau tindak pidana lainnya, rekening yang dianggap sebagai alat bukti bisa langsung dibekukan.
Pemilik rekening biasanya akan mendapatkan surat pemberitahuan atau panggilan resmi. Tapi banyak juga yang baru sadar saat ingin menarik uang namun ditolak sistem.
6. Terkait Pinjaman Online Ilegal atau Skema Investasi Bodong
Beberapa orang tak sadar bahwa rekening yang digunakan untuk menerima pembayaran dari pinjol ilegal atau investasi palsu bisa menjadi target pemblokiran. Sekali rekening kamu terhubung dengan aliran dana mencurigakan, risikonya langsung meningkat.
OJK dan pihak berwajib terus memantau rekening penampung dana ilegal ini, dan pemiliknya bisa terseret secara hukum, walau hanya sebagai perantara.
Pemblokiran rekening bukan hanya bikin ribet, tapi bisa berujung pada konsekuensi hukum. Maka dari itu, penting banget untuk mengenali tanda-tandanya dan bersikap proaktif menjaga keamanan finansial. Transaksi yang jujur, data yang valid, dan penggunaan rekening yang bertanggung jawab adalah kunci agar akun kamu tetap aman dan bebas dari masalah.
Kalau kamu menemukan kejanggalan dalam aktivitas rekening, jangan tunggu sampai semuanya terlambat. Segera hubungi bank atau konsultasikan dengan otoritas yang berwenang untuk menghindari risiko pemblokiran di masa depan.
